вагонка пвх. Быстро накачаться, бодибилдинг. детские товары в интернет магазине детских товаров. Доступные цены на кофемолка bosch, купить кофемолку. постельное белье интернет

Методы обмана одного предприятия другим

Мошенничества с валютными операциями

Методы обмана одного предприятия другим

Наиболее распространенными мошенничествами с валютой в отече ственной и зарубежной практике являются следующие:

Списание со счетов иностранных клиентов по фиктивным документам. Особенно распространено указанное мошенничество при управлении кодированными счетами по факсу.Такое управление применяется во многих зарубежных банках (на территории стран СНГ — прежде все го в Прибалтике).При открытии кодированного счета клиент полу чает кодовую таблицу,по которой он исчисляет кодовое число.Это число указывается на платежном документе,который клиент переда ет в банк по факсу.Оно должно свидетельствовать,что списание со счета производит именно то лицо,которое имеет право управления счетом.Но аналогичную кодовую таблицу имеет и работник банка, о которой он сообщает компаньону в городе,где живет владелец сче та.От компаньона поступает соответствующий факс,деньги перево дятся в другой банк,где быстро обналичиваются,и следы мошенника теряются.Такие мошенничества случались в прибалтийских банках, но широкий резонанс среди владельцев оффшорных счетов получило незаконное снятие крупной суммы денег в одном кипрском банке.Ука занная сумма была переведена в Израиль и там обналичена.Для бан ка такая афера последствий не имела,так как всех собственников ко дированных счетов заставляли подписать документ,по которому банк не нес ответственности за попадание кодовой таблицы в чужие руки. Априори предполагалось,что не обеспечил секретное хранение кодо вой таблицы именно владелец счета,а не операционистка.После не законного снятия денег владелец счета пытается найти правду в банке. Но добиться чего то бывает чрезвычайно трудно,особенно в случае, когда деньги списаны со счета оффшорной компании с фиктивными учредителями и директорами.В случае неправомерного списания де нег со счета вместо зарегистрированного фиктивного директора Джо натана Джонсона по банку начинает бегать наш Ванька Иванов с печатью оффшорной компании,который к тому же норовит расписы ваться как Джонатан Джонсон.Естественно,что его никто серьезно не воспринимает.Основная рекомендация владельцам кодированных счетов — не переводите и не держите на этих счетах крупных сумм,, так как на мелочи мошенники обычно не размениваются.Кроме то го,операционистки в зарубежных банках из за мелких сумм предпо читают не рисковать своим местом.
Списание средств с корсчетов своего банка в зарубежном банке.Со сторо ны работника банка может быть «наглое списание » денег на свой счет или счет компаньона (списал и убежал).Обычно для такого списания используются подложные документы.
Злоупотребления при конвертации валют.Конвертация валюты — весьма распространенная операция в банках Балтии для клиентов из Беларуси,России,Украины и некоторых других стран,где существует достаточно жесткое валютное регулирование.Такая конвертация обыч но производится через оффшорные компании,курс согласовывается по телефону.Однако если реальный курс окажется для клиента менее вы годным по сравнению с согласованным по телефону,он,тем не менее, вынужден соглашаться.Это создает возможности для злоупотреблений со стороны работника банка,занимающегося конвертацией.Клиенту работник банка может даже прислать факс о курсе конвертации валю ты.Но сегодня факсы не подделывает только самый ленивый.
Компьютер может делать валюту «из воздуха ».В условиях посто янного и динамичного изменения курса валют открываются дополни

Смотрите также:

Энциклопедия начинающего предпринимателя. Функционирование предприятия