Забирайте выпускающий первосортный продукт трубогиб в кротчайшие сроки по самым низким ценам. Фрезерные работы, обработка металлов давлением от компании ЮГОС.. американские геи знакомства. Премиум Ковка - VIP художественная ковка перил.. сувенирные копии часов

Методы обмана одного предприятия другим

Основные виды мошенничества с привлекаемыми ресурсами и ценными бумагами

Методы обмана одного предприятия другим

В структуре большинства банков имеются отделы (управления)по ра боте со свободными финансовыми ресурсами и с ценными бумагами (облигациями,акциями)для выгодного инвестирования как собствен ных средств,так и свободных финансовых ресурсов клиентов.Обыч но этот же отдел осуществляет и трастовые операции.В маленьких банках такие операции обычно осуществляет один из руководителей, а учетные документы хранятся у рядового исполнителя,который так же осуществляет контроль над ценными бумагами.Наиболее распро странены следующие виды мошенничества.
«Продажа » клиентов в другой банк..Распространена практика,когда работники низшего и среднего звена банка предоставляют информа цию о своих клиентах банкам конкурентам.При этом клиентам,жела ющим положить значительные суммы денег на депозит,специально сообщаются заниженные депозитные ставки.
При «наглом » подходе к клиенту последнему сообщается,,что став ка по депозиту в имярек банке намного выше.Клиент благодарит и несет деньги в указанный банк.Работник же банка регулярно наведы вается в имярек банк,перечисляет клиентов,которых он «отвадил » от своего банка,и получает комиссионное вознаграждение от бан ка конкурента.Если руководство банка,потерявшего клиента,узнает о проделках своего работника,тот отвечает,что он всего навсего бо ролся за снижение банковских расходов на выплату процентов. При более тонком подходе,когда речь идет о клиенте — юридиче ском лице,клиента «отваживают » от своего банка,,ничего лишнего не говоря,а затем сообщают о потенциальном клиенте в банк конку рент.Последний уже сам обрабатывает клиента и в случае успеха вы плачивает комиссионные работнику,давшему информацию. Еще один вариант заключается в создании личной финансовой ком пании банковского работника,учредителем которой является подстав ное лицо.Схема привлечения средств стандартная:клиента убеждают, что у банка депозитные ставки низкие,а у финансовой компании — высокие.Клиент отдает деньги финансовой компании,а работник ма хинатор тут же кладет их на депозитный счет в своем банке под зна чительно более высокий процент.
Занижение ставок при продаже ресурсов на межбанковском рынке.Работ ник в конфиденциальном порядке договаривается с другим банком о продаже ресурсов по заниженной процентной ставке.Затем разница (или часть разницы)в доходе при реальной и заниженной ставке от дается работнику,обеспечившему продажу более дешевых ресурсов. Утаивание части выручки от продажи ценных бумаг клиентов.Клиен ты,продающие свои ценные бумаги через брокера банка,часто не сравнивают процентный доход,указанный в отчете о продаже цен ных бумаг,полученный от брокера банка,с рыночной котировкой цен ных бумаг на дату продажи.Это позволяет занижать в отчете о продаже ценных бумаг реальную цену и тем самым обеспечивать личный доход, часто оформляемый на третью фирму как комиссионные за посред ничество.Такая деятельность на практике является мало контролиру емой,и у специалиста по таким операциям практически не бывает проблем до момента,пока клиент не возмутится постоянными неудач ными операциями банковского брокера с его ценными бумагами.Так как на брокера жалуются прежде всего самому брокеру,последний имеет возможность переоформить результаты сделок и мирно уладить конфликт,не информируя о нем руководство банка.С въедливым кли ентом он будет работать осторожнее,отыгрываясь на прочих клиен

Смотрите также:

Энциклопедия начинающего предпринимателя. Функционирование предприятия