кукла братц дизайнер. квадроцикл ямаха. Фан сайт ФК Локомотив. Историческая справка, описание стадиона, игроки Локомотива, новости.. Заказывайте лучшие кухонные комбайны и другая техника для кухни. элитная мебель заказ

Методы обмана одного предприятия другим

Мошеннические операции в банках и методы борьбы с ними

Методы обмана одного предприятия другим

В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала являют ся достаточно распространенным явлением.Мировая практика пока зывает,что в мелких банках злоупотребления случаются гораздо чаще, чем в крупных.Это связано в первую очередь с совмещением в мел ких банках одним человеком нескольких должностей,что позволяет совершить хищение в качестве кассира,а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Отечественные банки в большинстве своем по мировым стандартам являются мелкими.Кроме того,отечественный бизнес проходит сей час этап высокой криминализации,и мелкие банки легче подпадают под влияние криминальных структур или даже создаются ими.Доста точно распространены клиенты,которые берут кредит,изначально не намереваясь его возвращать.Работники банков,имеющие небольшую по мировым стандартам оплату труда,часто подкупаются.Много «кар манных » банков,,которые ориентированы на обслуживание своих учре дителей.Таким учредителям часто даются фактически бесплатные кредиты,за возвратом которых не особенно тщательно следят. В последнее время в России,Беларуси и Прибалтике учредители сами обанкротили значительное количество мелких банков.Схема бы ла стандартна:после регистрации банка привлекались новые клиен ты,переходившие на расчетно кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит,активно привлекались ре сурсы по межбанковскому кредитованию.После аккумуляции в банке достаточно солидной суммы учредителям банка выдавались особо круп ные кредиты,которые в совокупности делали банк неплатежеспособ ным.После этого учредители выходили «из игры » ((если успевали), а в убытках оказывались сторонние клиенты банка.
Злоупотребления могут происходить во многих подразделениях бан ка.Рассмотрим основные способы возможных мошенничеств по бан ковским подразделениям.

Смотрите также:

Энциклопедия начинающего предпринимателя. Функционирование предприятия